Любая финансовая организация подвергается риску мошенничества. Потери финансовых организаций из-за мошеннических действий клиентов и партнеров достигают во всем мире ежегодно миллиардов долларов США. Банки, финансовые организации и страховые компании подвергаются самому большому риску мошенничества и вымогательства (напр.: вымогательство компенсаций, кредитов, комиссионных, фальсификация документов для повышения кредитоспособности, и пр.).

Предотвращение мошенничества требует определения моделей оценки проверяемого субъекта для своевременного обнаружения мошеннических действий и нестандартных ситуаций. Данные модели оценки определяются специалистами и приспосабливаются к требованиям финансовых организаций. В процессе обнаружения мошенничества ключевую роль играют исторические данные, которые помогают определить лица, совершающие мошеннические действия.

Comarch Fraud Detection обеспечивает комплексный анализ субъектов, на основании внешних детективных правил, т.е. поиска в черных и белых списках, анализа финансовой активности, анализа текущих и исторических сделок, полученных кредитов, и пр. В случае гетерогенных источников информации, система Comarch Fraud Detection позволяет использовать любые внешние данные, т.е. результаты анализов субъектов, кредитные заявки, внешние и внутренние источники данных, данные сделок и историю финансовых услуг, оказываемых клиенту. Решение Comarch Fraud Detection обеспечивает возможность обработки данных, как в режиме онлайн, так и оффлайн. Дополнительно, результаты оценки могут отображаться динамически (с коэффициентом времени) или статически (количество сделок за определенный период).

Главными преимуществами решения Comarch Fraud Detection являются:

поддержка активной деятельности и повышение уровня доверия клиентов, повышение конкурентоспособности, исключение ненадежных партнеров, универсальность применения (в процессе андеррайтинга, для классификации виндикационных дел, для создания рейтинга компаний, и пр.).

Comarch Fraud Detection обеспечивает анализ различных видов субъектов, которые могут осуществлять мошеннические действия, напр. физических лиц, принимающих участие:

в банковских сделках в качестве:

  • поручателя
  • выгодополучателя
  • исполнителя
  • владельца/совладельца банковских счетов
  • субъекта, связанного с другими владельцами / совладельцами счетов


в страховом процессе в качестве:

  • страхователя
  • застрахованного
  • выгодополучателя
  • свидетеля страхового случая